¿Qué países están libres de impuestos? Cómo encontrar los lugares más beneficiosos con cero impuestos sobre la renta

 

No es usted el único que odia ver cómo desaparecen los ingresos que tanto le ha costado conseguir debido a los altos impuestos. Es un hecho bien conocido que muchos países occidentales avanzados, como Estados Unidos, Canadá, Australia y muchos países europeos, cobran altos impuestos a las personas con altos ingresos. En este artículo vamos a presentarle los mejores países libres de impuestos con una tributación cero sobre la renta.

Índice de contenidos:

 

¿Está permitido no pagar impuestos?

¿Cuál es la diferencia entre los países con impuestos bajos y los países sin impuestos?

Los 6 mejores países sin impuesto sobre la renta

  1. los Emiratos Árabes Unidos
  2. San Cristóbal y Nieves
  3. Islas Caimán
  4. las Bahamas
  5. Vanuatu
  6. Mónaco

Mudarse a un país con bajos impuestos

 

Debido a la reducción de las barreras y a la difusión de la información, cada vez son más las personas que buscan incentivos fiscales en el extranjero. Dependiendo de la situación y del tipo de activos de que se trate, puede elegir entre varias opciones, desde emigrar a un país exento de impuestos hasta migrar o reestructurar una empresa o una cartera de inversiones.

Una correcta planificación patrimonial y unos arreglos estructurales suelen reducir la carga fiscal y, en algunos casos, incluso eliminarla. Puede que no sea la forma más fácil, pero una de las mejores es hacerse residente fiscal en un país sin impuesto sobre la renta. Este artículo explica si puede trasladarse a un país exento de impuestos, los problemas que puede encontrar en el camino y algunos de los países que no exigen el impuesto sobre la renta.

¿Es posible no pagar impuestos?

 

Para quienes están acostumbrados a los altos impuestos, imaginar un país en el que la gente pueda vivir completamente libre de impuestos parece una realidad inalcanzable. Tal vez se pregunte cómo estos países pueden generar suficientes ingresos para sobrevivir sin gravar a sus ciudadanos.

Muchos países de baja tributación o exentos de impuestos generan ingresos públicos a partir de otras fuentes de ingresos. Esto puede variar según el país. Por ejemplo, muchos países del Golfo no cobran impuestos sobre la renta porque generan enormes ingresos de la industria pública del petróleo. En segundo lugar, hay hermosos países insulares como las Bahamas y las Islas Belice. En estos países insulares, el turismo y los servicios financieros offshore representan la mayor parte de los ingresos fiscales y del PIB.

Por lo tanto, aunque haya países exentos de impuestos, la siguiente pregunta es si es posible convertirse en residente de estos países, eliminando así la necesidad de pagar impuestos. Esto es ciertamente posible, pero no siempre es fácil, y puede requerir mucho tiempo, determinación y riqueza. Estas cuestiones se explicarán con más detalle más adelante.

¿Cuál es la diferencia entre los países con bajos impuestos y los que no los tienen?

 

La diferencia entre los países exentos de impuestos y los países de baja tributación es que los países exentos de impuestos no suelen recaudar impuestos sobre la renta y no suelen incluir otras formas de tributación, como las ganancias de capital, las retenciones y los impuestos de sociedades. Actualmente, 23 países del mundo se ajustan a esta descripción.

Países con impuestos bajos

 

También hay países con tipos impositivos muy bajos - normalmente 10%. Esto incluye lugares como:

  • República DominicanaImpuesto sobre la renta cero
  • Singapur
  • Malasia
  • República Checa
  • Guatemala
  • Belice
  • Vietnam
  • México
  • Andorra

 

Los países que implementan un sistema fiscal territorial sólo impondrán impuestos sobre los ingresos generados por los residentes en el país y no sobre los ingresos obtenidos en el extranjero. Por ejemplo, si usted es un nómada digital, un negocio en línea, o un inversor global con ingresos globales, convertirse en un residente de un país con un sistema fiscal territorial le traerá finalmente el éxito.

En muchos países con impuestos más bajos o impuestos regionales, los extranjeros tienen más posibilidades de obtener una residencia que en los países exentos de impuestos. Esto está relacionado principalmente con la naturaleza económica de los países exentos de impuestos. Los países exentos de impuestos tienen regulaciones financieras específicas que favorecen a ciertas industrias. Esto está fuera del alcance de este artículo porque se centra en los países exentos de impuestos, pero vale la pena considerar los países con impuestos bajos como una buena opción.

Los 6 primeros países con impuesto sobre la renta cero

 

El hecho de que decida trasladarse a un país/región que no incluya el impuesto sobre la renta no significa que esté exento de él. Para eliminar las obligaciones del impuesto sobre la renta, tiene que establecer un lugar de residencia. En otras palabras, tiene que trasladarse. Esto se hace normalmente solicitando un visado adecuado y obteniendo la residencia permanente al vivir en la nación durante 183 días al año.

Sin embargo, si es usted estadounidense, le resulta difícil aprobarlo. Independientemente de dónde se encuentre, debe pagar impuestos por todos los ingresos que obtenga en el mundo. No obstante, puede deducir los ingresos procedentes de su trabajo en el extranjero, hasta un máximo de 120.000. Esto significa que puede no tener que pagar el impuesto sobre la renta por los $120.000 que haya ganado en el extranjero. Usted es responsable de todo lo que exceda de este ámbito.

Si usted es estadounidense, la única manera de estar completamente libre de impuestos es renovar su ciudadanía estadounidense. Afortunadamente, las personas con otros pasaportes en el mundo no tienen que pertenecer al mismo sistema fiscal brutal, y no tienen que pagar el impuesto sobre la renta si cambian su lugar de residencia.

Más de 20 países no tienen impuesto sobre la renta. Sin embargo, la mayoría de ellos son difíciles de establecer o no quieren vivir en ellos. Por ello, basándonos en factores como la calidad de vida, el coste de la vida y la comodidad de la misma, hemos elaborado una lista de los seis mejores países sin impuesto sobre la renta.

Lista de países sin impuestos

 

1. Emiratos Árabes Unidos

 

Los EAU son uno de los pocos países del Golfo que no tienen un impuesto sobre la renta o cero impuestos; principalmente debido a las exportaciones de petróleo (otros países son Kuwait, Omán y Qatar). Los EAU no aplican el impuesto de retención ni el impuesto de sociedades (la mayoría de las empresas), y no hay control de divisas.

La diferencia entre los EAU y sus vecinos es que los Emiratos Árabes Unidos son uno de los países del Golfo más habitables y confortables. Los EAU son conocidos como la economía más libre del mundo y acogen a los expatriados que quieren trasladarse y aprovechar las inversiones extranjeras y los numerosos puestos de trabajo bien remunerados. Recientemente, los EAU han empezado a expedir visados de residencia de 10 años a los extranjeros que estén disponibles. Se trata de una residencia cómoda y práctica y uno de los mejores países libres de impuestos que llaman la atención.

2. San Cristóbal y Nieves

 

Por supuesto, la lista completa de países sin impuestos sobre la renta está dominada por los paraísos fiscales del Caribe. El país insular de San Cristóbal y Nieves puede ser la mejor opción para establecer la residencia y la ciudadanía fácilmente.

Al igual que los demás países de la lista, San Cristóbal y Nieves no tiene impuesto sobre la renta y casi no tiene impuestos. La mayor parte de sus ingresos provienen de la industria del turismo y, como habrá adivinado, sus ingresos provienen de su industria financiera extraterritorial.

Es fácil establecer la residencia permanente en Saint Kitts y Nevis. También proporciona la ciudadanía más antigua y famosa a través de programas de inversión. Después de ser golpeado por el huracán de 2017, ahora están ofreciendo la ciudadanía al Fondo de Alivio de Huracanes a través de una donación de descuento de $150,000. Todo el proceso de obtención de la ciudadanía puede tomar menos de un año. Este es un rico tratando de obtener la segunda ciudadanía en algún lugar, ofreciendo un recorte de impuestos sustancial, un poderoso segundo pasaporte, sin mencionar una nueva casa en una de las islas caribeñas más hermosas y encantadoras del mundo.

3. Islas Caimán

 

Las Islas Caimán son otra nación insular libre de impuestos en el mar Caribe. Al igual que San Cristóbal y Nieves, ganan mucho dinero con el turismo y las finanzas offshore. El coste de la vida es alto y hay que gastar mucho dinero para vivir a largo plazo.

Sin embargo, puede ser una opción conveniente para los inversores adinerados que deseen mantenerse en el prestigioso estilo de vida de los países desarrollados. Las Islas Caimán son menos famosas por proporcionar la ciudadanía a través de la inversión, pero suelen tener unos ingresos anuales superiores a los 100.000 dólares y proporcionan la residencia permanente a las personas que invierten fuertemente en bienes inmuebles o empresas locales.

4. Bahamas

 

Las Bahamas son el tercer paraíso caribeño libre de impuestos de esta lista. Como puede imaginar, al ser uno de los destinos turísticos más populares del mundo, también es un excelente lugar para vivir. En las Bahamas es fácil obtener un permiso de residencia temporal renovable de $1.000 dólares al año. Sin embargo, para establecer la residencia permanente hay que invertir al menos $250.000 en bienes inmuebles, lo que permite convertirse en residente fiscal y eliminar los impuestos sobre la renta a largo plazo.

Ni siquiera las Bahamas cuentan con un programa de ciudadanía por inversión. Para las personas que quieren escapar de uno de los refugios de playa y paraísos fiscales más populares del mundo, la gran cantidad de dinero necesaria para mantener una residencia permanente puede merecer la pena.

5. Vanuatu

 

La isla del Pacífico de Vanuatu es una de las alternativas más fáciles, rápidas y baratas para obtener la ciudadanía de los países del Caribe a través de la inversión. Con un coste total de aproximadamente $200.000, puede tener un pasaporte de Vanuatu en dos meses.

La única desventaja potencial de Vanuatu es que está completamente aislado, por así decirlo, "fuera de la red". Viajar allí puede ser un poco complicado. Sin embargo, es sin duda una opción útil para cualquiera que necesite adquirir rápidamente una segunda nacionalidad a un precio asequible para eliminar impuestos y tasas.

6. Mónaco

 

Mónaco es el único país europeo de la lista y se ha convertido en un país súper rico de fama mundial y en uno de los mejores estados libres de impuestos. Mónaco es una hermosa y próspera ciudad situada en la costa mediterránea de la Riviera Francesa. También es uno de los países que imponen impuestos cero a sus residentes y ciudadanos.

Vivir en Mónaco u obtener la ciudadanía es relativamente fácil, pero muy caro. Demostrar una riqueza suficiente para obtener la residencia permanente costará al menos millones de dólares. Si Mónaco le parece su residencia, se unirá a un grupo de extranjeros ricos que llevan una vida de lujo libre de impuestos.

Trasladarse a un país con una alternativa fiscal baja

 

La idea de ir a un país con cero impuestos sobre la renta es, sin duda, fascinante. Sin embargo, para muchas personas no es factible trasladarse a un país con cero impuestos sobre la renta. La mayoría de estos países dificultan el establecimiento de asentamientos fiscales permanentes y, aún más, la adquisición de la ciudadanía de pleno derecho. Por lo tanto, a la hora de buscar villas libres de impuestos adecuadas, también vale la pena considerar los países con impuestos bajos y los países con impuestos territoriales amistosos. Muchos de estos países con impuestos territoriales facilitan a los extranjeros la obtención de una residencia y amplían sus opciones.

Las mejores opciones en esta categoría son Hong Kong, Singapur, Malasia y Panamá. Tanto Malasia como Panamá tienen requisitos de residencia sencillos. La ventaja añadida de Panamá es que es el país que requiere menos presencia física, lo que significa que no tiene que vivir en Panamá durante más de medio año para mantener su residencia (como en la mayoría de los demás países). Si es usted un empresario internacional o un nómada digital, o un emprendedor internacional, hacerse residente de un país con un sistema de impuesto sobre la renta puede proporcionarle los mismos beneficios que un país sin impuesto sobre la renta.

Para llevar

 

Hoy en día, muchos países del mundo tienen un impuesto sobre la renta cero. Sin embargo, no todos son destinos ideales o factibles para convertirse en residentes fiscales.

Si es ciudadano estadounidense, puede que no baste con obtener otro lugar de residencia. A menos que renuncie a su ciudadanía estadounidense o se acoja a una exención de ingresos en el extranjero, tendrá que declarar y pagar impuestos al IRS. Si este es el caso, debería mirar a uno de los países que pueden acelerar la ciudadanía por inversión, como Vanuatu y San Cristóbal y Nieves. Encontrar el país adecuado depende de usted y de su situación, nacionalidad y situación financiera. Póngase en contacto con nosotros para encontrar la mejor solución para usted.

 

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