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Servicios bancarios disponibles

Servicios bancarios disponibles

  • Cuentas multidivisas
  • Cryptocurrencies
  • Banca Privada
  • Fund custody
  • EBanking
  • Comercio de divisas, acciones y otros títulos
  • Cuentas con intereses
  • Tarjeta de crédito y tarjeta de débito 
  • Depósitos a plazo
  • Negociación de títulos compartidos, bonos y otros títulos
  • Comercio de divisas
  • Apoyo personal individual al cliente

Business and Corporate Banking

Pearlem will assist you in choosing the right bank which will give you comprehensive set of solutions that will allow your company to transact and effectively trade, manage risks adequately, and fund its expansion plans.

This services include international cash management, digital banking services, trade solutions, financing, Foreign exchange, green solutions and more. 

Cryptocurrencies

Experts in Crypto transactions, Crypto Friendly Bank. 

Crypto to FIAT Settlements: User pays for your product/service in cryptocurrency – merchant is settled in FIAT.

FIAT to Crypto Exchange: User uses FIAT to buy desired cryptocurrencies.

Crypto – FIAT Trading: Suitable for companies and individuals purchasing and selling large amounts of cryptos.

Servicios de custodia

Pearlem will assist you in choosing the right financial institution to custody you and your clients funds,  cryptocurrencies, securities, stocks and other financial assets for safekeeping reasons and to prevent them from being stolen or lost. Depending on your preference this assets will be hold in electronic or a physical form.  

Banca Privada

We will provide a tailor made solution by assisting you in choosing the right bank with the right services for you. Private banking matches bank customers with individuals or teams that handle all financial tasks within the bank. Customers can call their private bankers directly to get help or conduct transactions. Private bankers are already familiar with the specific financial situation of their clients and are in an ideal position to make recommendations and help them achieve their goals.Private bankers can also handle bill payments, arrange special products outside the bank’s standard menu (such as large mortgage loans), and provide wealth management services.

Jurisdicciones para las cuentas bancarias

Le ayudaremos a elegir un banco que se ajuste exactamente a sus necesidades. También puede elegir el país, el banco y el servicio requerido y nosotros haremos el resto.

Nuestros servicios

A través de Pearlem, su empresa puede abrir una cuenta bancaria donde lo desee. Por lo tanto, una empresa registrada en Singapur o Panamá puede también tener sus cuentas bancarias en Suiza o Vanuatu y viceversa. Podemos proporcionarle el acceso a los mejores bancos offshore que son seguros, proporcionan excelentes servicios, así como numerosas facilidades bancarias (banca electrónica, tarjetas de crédito, cartas de crédito, etc.). Para obtener información adicional, consulte nuestras preguntas frecuentes o póngase en contacto con nosotros. 
Will I get a refund if I do not get my company registered
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Send us your enquiry and we will get back to you as soon as possible.

Requisitos de la cuenta bancaria

  • Por regla general, el banco pide una copia certificada del pasaporte del accionista y del director (beneficiario final), así como una prueba de residencia reciente que, debe tener menos de tres meses de antigüedad. Sin embargo, el alcance total de los documentos depende del banco, y de las particularidades de cada caso. Si el cliente va al banco en persona para abrir la cuenta, no se requiere una copia certificada del pasaporte. En Mauricio, los bancos también exigen una carta de referencia de un banco y un currículum vitae. En Panamá, los bancos no abren cuentas por correspondencia.

    Le enviaremos los documentos adicionales necesarios para la apertura de la cuenta por correo electrónico, como archivo adjunto, para que los firme y nos los devuelva, preferiblemente por correo especial (DHL, FedEx o Chronopost), junto con los demás documentos mencionados anteriormente.

    Descargo de responsabilidad:

  • Cada solicitud de cuenta bancaria está sujeta a los requisitos obligatorios de diligencia debida del banco y a las obligaciones establecidas por las normas nacionales e internacionales (GAFI), en particular para prevenir el blanqueo de capitales, y nada de lo que aparece en esta página web debe interpretarse como una oferta de renuncia a dichos requisitos y obligaciones.

  • Los bancos se enumeran sólo a modo de ejemplo. Deberá confirmar su elección de un banco tras el registro de su empresa. No tiene ninguna obligación de elegir un banco de la lista y puede proponer otro banco de su elección. Pearlem no propone servicios bancarios. El servicio de introducción incluye la preparación del formulario de solicitud y la presentación del expediente de solicitud. Toda solicitud está sujeta a la aceptación del cliente por parte del banco.

Other important characteristics to study before selecting a Finantial Solution:

  • Estabilidad política y económica del país donde se encuentra el banco.
  • Condiciones del servicio bancario (comisiones, depósito mínimo, etc.).
  • Excelente reputación de la institución.
  • Se ofrece una amplia gama de productos financieros.

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Preguntas frecuentes

Las sociedades offshore se describen como empresas que llevan a cabo un volumen de negocio pequeño o nulo dentro de su jurisdicción de constitución. Cooperan con diferentes empresas de todo el mundo, a excepción del país en el que se ha constituido la sociedad. Las sociedades offshore se asocian con bajos impuestos en la jurisdicción de constitución y bajos costes de mantenimiento.

Las empresas offshore tienen tres características: 

1. deben estar registradas como entidad en la jurisdicción de constitución

2. los "constituyentes" (individuos o grupo de personas) deben vivir fuera de la jurisdicción de constitución

3. la empresa debe realizar transacciones exclusivamente fuera de la jurisdicción de constitución

Es una pregunta muy común: "¿dónde debo registrar mi empresa?".

Cada cliente, cada situación es única, por lo tanto, no hay una respuesta simple y directa a esa pregunta.

Factores que hay que tener en cuenta:

  1. La actividad de su empresa
  2. Su lugar de residencia
  3. Su nacionalidad
  4. Dónde se encuentran sus clientes y proveedores
  5. Su afinidad con determinadas regiones del mundo
  6. Su voluntad de proporcionar cuentas auditadas o no
  7. El tipo de servicios bancarios que necesita

Todos estos factores influyen en la jurisdicción por la que debe optar. El equipo de Pearlem estará encantado de revisar las opciones disponibles para usted y ayudarle a decidir qué jurisdicción le conviene más.

 

En Pearlem ofrecemos múltiples opciones de pago que se adaptan a sus necesidades individuales. Aceptamos transferencias bancarias, tarjetas de crédito y débito, cheques, dinero en efectivo y giros bancarios. No ocultamos ningún coste a nuestros clientes. Si hay algún coste adicional, se lo comunicaremos a nuestros clientes. 

Hay jurisdicciones que no exigen la presentación de informes financieros ni la realización de auditorías. Sin embargo, en determinadas jurisdicciones, como Hong Kong, Chipre y el Reino Unido, por ejemplo, es obligatorio que las empresas presenten cuentas anuales y las sometan a auditoría, y en algunos casos, que paguen impuestos (consulte nuestro cuadro comparativo de jurisdicciones).

Aunque una empresa puede no estar sujeta a la presentación de informes fiscales a sus autoridades locales, le aconsejamos que consulte a su propio asesor fiscal, jurídico o contable para determinar si usted o su empresa tienen alguna obligación de informar en otras jurisdicciones, incluida la jurisdicción en la que es residente fiscal.

En virtud de los regímenes FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) o CRS (Common Reporting Standard), la mayoría de las jurisdicciones offshore pueden comunicar información sobre sus empresas offshore (y las cuentas bancarias de la empresa) a las autoridades fiscales del país de origen.

No. Por lo general, no se requiere tener una oficina física para abrir una empresa offshore. Sin embargo, algunas jurisdicciones pueden requerir el mantenimiento de la secretaría. Le aconsejamos que busque el consejo de su asesor fiscal / legal. 

 Si no es un requisito tener una oficina física, todo puede concretarse por medio de la correspondencia.

Cada jurisdicción es diferente y tiene sus propios plazos de incorporación. Consulte nuestro cuadro comparativo de jurisdiccionesUna vez constituida la empresa, los documentos corporativos suelen tardar entre dos y seis días en estar disponibles.

Para que podamos registrar su empresa necesitamos algunos documentos, como una copia de su pasaporte y un comprobante de domicilio, como una factura de servicios públicos. Una copia certificada puede ser realizada por un notario, un abogado en ejercicio, una administración pública o un banquero.

Los documentos deben ser recientes, y el comprobante de domicilio debe tener menos de 3 meses de antigüedad. Es esencial que la certificación confirme que la copia es una copia fiel del documento original.

Además, es un requisito que la persona que certifica los documentos debe indicar su nombre, capacidad, fecha de la certificación junto con la firma al lado de su sello oficial. Algunas jurisdicciones tienen requisitos específicos y recomendamos buscar información adicional e instrucciones de Pearlem y presentar copias escaneadas para su revisión previa.

Una sociedad offshore puede ser de interés para un gran número de personas y puede ser utilizada para diversas actividades:

  • Empresarios:
    La creación de una sociedad offshore permite a los empresarios iniciar una actividad sin tener que ocuparse de la creación de una infraestructura complicada. Una sociedad offshore permite crear rápidamente una estructura estable con una administración sencilla y disfrutar de todas las ventajas de la jurisdicción offshore.
  • Comercio por Internet (E-Commerce) :
    Los comerciantes de Internet pueden utilizar una empresa offshore para mantener un nombre de dominio y para gestionar los sitios de Internet. Una empresa offshore puede ser ideal para las personas cuyo negocio está en Internet. Usted puede optar por incorporar la sede de su empresa en una jurisdicción offshore para aprovechar los diversos beneficios que ofrecen estas jurisdicciones.
  • Consultores / Consejeros:
    También puede llevar a cabo su negocio de consultoría o asesoramiento a través de una sociedad offshore. Le resultará más fácil gestionar su empresa, a la vez que está registrada en una jurisdicción estable y se beneficia de todos los puntos fuertes de esta jurisdicción.
  • Negocios internacionales:
    El comercio internacional puede realizarse a través de una sociedad offshore, que se encargará de las operaciones de compra y venta. Pearlem también puede encargarse de la obtención del número de IVA para las empresas que registramos en Chipre o en el Reino Unido.
  • Poseer derechos de propiedad intelectual:
    Cualquier tipo de derecho de propiedad intelectual (una patente o una marca) puede ser registrado a nombre de una sociedad offshore. La sociedad también puede comprar o vender este tipo de derechos. También puede conceder derechos de uso a terceros a cambio de pagos.
  • Para la custodia de bienes muebles e inmuebles:
    Las sociedades offshore se utilizan para poseer tanto bienes muebles (como yates) como inmuebles (como casas y edificios). Además de la confidencialidad, los beneficios y las ventajas que ofrecen incluyen la exención de ciertos tipos de impuestos (por ejemplo, el impuesto de sucesiones). Sin embargo, hay que tener en cuenta que algunos países no permiten la adquisición de bienes muebles/inmuebles a través de estructuras offshore y, por lo tanto, se aconseja a quienes deseen formar una estructura offshore que consulten con una autoridad competente antes de proceder.
  • A efectos de herencia:
    Una empresa offshore que siempre se mantiene a flote (siempre que se paguen todos los gastos asociados a su funcionamiento) puede, en algunos países, utilizarse en relación con las leyes de impuestos sobre la herencia. Con el fin de optimizar la responsabilidad de los impuestos sobre la herencia, la estructura offshore también puede combinarse con un fideicomiso o una fundación.
  • Agente de bolsa/forex:
    Muy a menudo, las sociedades offshore se utilizan para las transacciones de acciones o divisas de los corredores de bolsa. Las transacciones pueden, por ejemplo, realizarse con una cuenta abierta a nombre de una sociedad.

Pearlem Corporate Services y sus filiales no proporcionan asesoramiento fiscal, jurídico o contable. Los materiales proporcionados por Pearlem Corporate Services y www.pearlem.com han sido elaborados con fines meramente informativos y no pretenden ofrecer, ni deben ser considerados, como asesoramiento fiscal, legal o contable. Usted debe consultar a su propio asesor fiscal, legal o contable en relación con su propio escenario fiscal, legal o contable.

En caso de que Pearlem no pueda registrar su empresa, su pedido estará sujeto a un reembolso según nuestras condiciones. política aquí.

Pearlem actúa como su proveedor de servicios corporativos y le proporcionamos asistencia para el registro de la empresa, así como para la apertura de cuentas bancarias.

Durante el proceso de registro de la empresa, hay factores de los que dependemos como la aprobación de la autoridad y también la cooperación del cliente para obtener los documentos requeridos. Cuando estos documentos se proporcionan a tiempo, podremos manejar eficientemente los procedimientos. Pearlem ha registrado con éxito empresas a nivel internacional en muchas jurisdicciones.

Pearlem trata con varios bancos a nivel internacional y una vez que se convierta en nuestro cliente, comenzaremos a crear su perfil bancario, es decir, a presentarle el banco adecuado que se adapte a sus necesidades bancarias y a aumentar sus posibilidades de abrir su cuenta bancaria de empresa, pero la elección de un banco es, en última instancia, suya. En el caso de que el banco rechace su solicitud, nuestro equipo estará encantado de volver a evaluar su caso y podrá ayudarle con una nueva solicitud después de revisar cuidadosamente los motivos del rechazo. En tal caso, iniciaremos la apertura con otro banco. 

Una sociedad offshore no es otra cosa que una empresa. Es legal crear una sociedad offshore siempre que no se cree con fines de evasión de impuestos, evasión fiscal, blanqueo de dinero, fraude o comercio sin la debida licencia. 

En Pearlem, el cumplimiento de la ley es obligatorio, por lo que llevamos a cabo estrictos procesos de diligencia debida y de conocimiento del cliente, y a veces nos vemos obligados a rechazar o denunciar a los clientes que conocemos.  

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